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　　监督检查和评估工作稳步推进。开展跨区域金融消费权益保护监督检查， 提升监督检查工作的精准性和实效性。开展金融消费权益保护机构评估，进一 步深化金融消费权益保护评估试点工作。

　金融消费者教育工作成效显著。开展了以“权利·责任·风险”为主题的 “金融消费者权益日”活动。组织开展2016年人民银行“金融知识普及月”活 动，建立消费者金融素养问卷调查制度。推动将金融知识纳入国民教育体系， 启动对《金融知识普及读本》的更新工作。 金融消费者投诉受理、处理工作日趋规范。“12363金融消费权益保护咨询投诉电话”运行平稳，全年共受理金融消费者投诉18 689笔，办结16 954 笔，办结率为90.72%。每季度公布《人民银行金融消费纠纷受理、处理形势 分析报告和典型案例》。“金融消费权益保护信息管理系统”运行平稳，初步实现金融消费者投诉分办、转办的电子化和规范化。金融消费纠纷非诉第三方 解决机制试点深化。金融消费者投诉分类标准应用试点工作达到预期目标。

　　（二） 发展展望

　　下一步，将进一步推动金融消费者权益保护领域的法规体系建设，制定 《消费者权益保护法实施条例》。继续开展“金融知识普及月”和“金融消费者权益日”等集中性的金融消费者教育活动，部署开展2017年全国性的消费者金融素养问卷调查。推动出台《推进普惠金融发展规划（2016—2020年）》相应的具体政策和措施，推动落实GPFI 2016年各项重要成果。深入开展金融消费权益保护监督检查工作，修订完善金融机构金融消费权益保护工作评估指标体系，继续推进金融消费权益保护典型案例公示和监管信息披露制度。不断提升“12363金融消费权益保护咨询投诉电话”服务水平和运行效率。

第八章　宏观审慎管理

　　2016年，国际社会继续完善宏观审慎政策框架，持续推动宏观审慎政策工 具的运用。我国在借鉴国际经验的基础上，不断强化宏观审慎管理，健全金融 监管协调机制，加强系统性风险监测评估，完善宏观审慎政策工具，牢牢守住不发生系统性金融风险的底线。

　　一、国际组织加强宏观审慎管理的进展

　　（一）构建稳健的金融机构

　　继续完善政策框架。2016年，巴塞尔银行监管委员会（BCBS）在巴塞尔 协议Ⅲ框架内按照简单性、可比性和风险敏感性原则继续推进监管改革，相 继修订了市场风险资本要求框架、杠杆率框架，制定发布了银行账户利率风 险监管框架，以及满足简单、透明和可比性标准的证券化敞口的资本要求框 架。为进一步促进风险加权资产计量在简单性、可比性和风险敏感性之间的 平衡，BCBS还着手开展信用风险计量、操作风险计量、全球系统重要性银行 （G-SIBs）额外杠杆率要求、资本下限、第三支柱信息披露等方面的监管改革。 推动执行巴塞尔协议Ⅲ。BCBS于2016年10月发布的进展报告显示，所有 27个BCBS成员经济体均已按照BCBS要求执行了巴塞尔协议Ⅲ风险资本要求和 流动性覆盖比率要求，26个成员经济体已经发布了逆周期资本缓冲要求，25 个成员经济体已经或正在制定国内系统重要性银行框架，所有G-SIBs母国a均 已经发布了对G-SIBs的监管要求。但成员经济体在议定时间框架内完成对手方信用风险、对中央对手方（CCPs）敞口的资本要求等领域的改革还存在挑 战。为促进成员经济体一致实施巴塞尔协议Ⅲ，BCBS对阿根廷、韩国、印度 尼西亚、日本、俄罗斯、土耳其等成员经济体开展了监管一致性国别评估。截 至2016年末，BCBS已完成对所有成员经济体的资本框架评估。

　　（二）强化对系统重要性金融机构的监管

　　更新G-SIBs名单。2016年11月，金融稳定理事会（FSB）公布了基于 2015年末数据测算的G-SIBs名单，30家银行入选（见表8-1），数量与2015年 相同。其中，花旗银行由第三组升至第四组，美国银行由第二组升至第三组， 中国工商银行和美国富国银行由第一组升至第二组；英国汇丰银行由第四组降a 目前G-SIBs的母国有中国、美国、法国、德国、意大利、荷兰、西班牙、英国、日本、瑞士和瑞典。